7个月吸金7个亿,第四方支付"黑产"缘何禁而不

(原标题:有平台七个月吸金七个亿,第四方支付“黑产”空间缘何禁而不绝)


经济观察网 记者 王涵 6月13日,公安部召开新闻发布会,通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例,其中提及了犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付平台”进行“洗钱”活动,再次将这条操盘隐蔽的第四方支付产业链背后的灰色空间曝光。

第三方支付介于银行和商户之间,第四方支付是介于第三方支付和商户之间,不具备支付牌照,依托正规第三方支付平台、银行的接口、互联网电信运营商等接口集合而成。

通过第三方支付提供的是资金清算通道,第四方支付在支付基础上的多种衍生服务。比如进行大量注册商户或个人账户,非法搭建支付通道,其中的“漏洞”为赌博、私彩等非法经营者提供资金支付结算通道,成为投机者的“金融结算中心”,为规避监管,他们最后以非法支付平台进行层层转账。

黑灰地带,第四方支付浮出水面

根据公安部发布的消息,2018年5月,福建公安机关网安部门工作发现,以肖某等人为首的犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付平台”进行“洗钱”活动,随即成立专案组开展立案侦查,迅速查明该团伙组织架构及犯罪事实。2018年12月至2019年1月,专案组在福建、北京、河北等地陆续开展收网行动,抓获主要犯罪嫌疑人42名,冻结涉案资金580余万元,一举捣毁了为网络黑灰产业提供资金通道的非法“第四方支付”平台。

除了公安部通报的利用第四方支付平台洗钱案例外,此类招数和模式相当案件不胜枚举。

今年4月初,温州警方成功摧毁一个为赌博网站提供充值、提现等服务的“第四方支付”平台,共抓获犯罪嫌疑人31名。据调查,易捷科技工作室、易支付聚合支付平台、TT支付等第四方支付平台与赌博人员进行结算,主要的方式是通过赌博网站上提供的二维码支付、网银转账等方式进行充值和兑现赌资,最终汇入赌博网站的相关账号中。

而上述第四方支付平台均无支付牌照公司,在提供替非法赌博网站提供资金收付的网络平台和通道中按1%到2.8%比例赚取手续费。?自2018年2月到9月份期间,短短7个月,这些平台的非法资金流水就达7亿元。

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